Valorisez votre trésorerie excédentaire avec Delubac Tréso Excédent +
Votre entreprise génère une trésorerie excédentaire régulière ? Utilisez ce surplus de liquidités de manière efficace et flexible grâce à notre solution Delubac Tréso Excédent +.
Notre service vous permet d’aider votre trésorerie à se défendre contre l’inflation ou la volatilité des marchés.
Pourquoi choisir Delubac pour le placement de votre trésorerie excédentaire ?
- Une offre sur mesure pensée pour les placements court terme de trésorerie d’entreprise.
- Un pilotage automatisé et simple pour plus de facilité.
- La souplesse de récupérer vos placement en trois jours maximum.
Les atouts de Delubac Tréso Excédent +
Une solution clé en main
Chaque mois, l’excédent de votre trésorerie est directement investi depuis votre compte-courant vers votre compte-titres dans l’OPCVM* Delubac Monétaire, un fonds court terme à valeur liquidative variable (VNAV).
Le pilotage automatisé vous offre plus de facilité pour vous permettre de vous concentrer sur votre cœur d’activité.
*Organisme de placement collectif en valeurs mobilières
Un placement souple et disponible
- Vous déterminez le plafond personnalisé au-delà duquel vous souhaitez placer votre excédent de trésorerie. Vous pourrez ajuster ce plafond à la hausse ou à la baisse en fonction de vos besoins.
- Votre placement est disponible quand vous le souhaitez, en 3 jours maximum, vous offrant ainsi une plus grande flexibilité.
Un couple rendement/risque intéressant
- Delubac Tréso Excédent + vous permet d’investir dans des placements court terme via notre fonds monétaire Delubac Monétaire.
- Delubac Monétaire est un OPCVM investi en instruments du marché monétaire à court terme émis par des Etats membres de l’OCDE (dette publique) et en titres non gouvernementaux (dette privée).
- Vous n’êtes donc exposé ni aux marchés actions, ni à l’évolution des taux longs sur les marchés obligataires.
Un fonds avec une faible volatilité
- Le support présente une très faible volatilité : l’indicateur synthétique de risque est à 1, sur une échelle allant de 1 à 7. Il permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel le capital des investisseurs est exposé. Le profil de risque n’est pas constant et pourra évoluer dans le temps.
- Cette solution est adaptée pour les entreprises recherchant un placement d’excédent de trésorerie sans le bloquer.
Les fonds monétaires ne sont pas des placements à capital garanti et le risque de perte en capital, même modéré, existe. La performance des fonds monétaires varie selon les taux des banques centrales. Vous pourriez ainsi être pénalisé par un retournement des marchés si les banques centrales venaient à baisser leur taux.
L’accompagnement d’une banque qui comprend vos besoins
Votre conseiller, accompagné de nos experts en conseils en investissement, vous aide à analyser vos flux et déterminer la structure de votre trésorerie. Vous déterminez avec lui le niveau d’investissement qui vous correspond : celui qui optimise le rendement de votre excédent, tout en vous laissant de la souplesse dans votre activité quotidienne
Vous bénéficiez également de l’accompagnement de toutes les expertises de la banque qu’il s’agisse de vos activités de haut de bilan (banque d’affaires), de votre patrimoine privé (gestion de fortune) ou de la gestion de vos besoins plus complexes.
Prêt à valoriser votre excédent de trésorerie ?
Contactez-nous pour en savoir plus sur Delubac Tréso Excédent +
L’accès aux informations du présent document peut faire l’objet de restrictions à l’égard de certaines personnes ou dans certains pays. Il vous appartient de vérifier que votre statut juridique et fiscal vous permet de souscrire aux produits et services. Préalablement à toute souscription d’un produit financier, tout investisseur potentiel doit procéder à sa propre analyse des aspects juridiques, fiscaux, comptables et réglementaires des produits financiers envisagés afin de pouvoir déterminer les avantages et les risques de ceux-ci. Les produits financiers sont susceptibles de varier à la hausse comme à la baisse et présentent un risque de perte en capital partiel ou total. Les performances passées ne présument en rien de ses performances futures. Il est important de bien appréhender les risques de l’instrument financier envisagé.
Préalablement à toute souscription d’un produit financier, la Banque s’assure notamment de l’adéquation de cet investissement à la situation financière et patrimoniale de son client, à son expérience et à ses objectifs en termes de risque et de durée d’investissement. Ce document est un document promotionnel et ne constitue en aucun cas ni une sollicitation d’achat ou de vente, ni une recommandation d’achat ou de vente. Il est recommandé à l’investisseur de n’investir dans un OPC qu’après la lecture attentive de son prospectus et du Document d’Information Clé afférent disponible sur le site de l’AMF et sur le site www.delubac-am.fr ou sur demande écrite auprès de votre conseiller ou la société de gestion.
Pour plus de renseignement sur le fonds Delubac Monétaire, l’investisseur peut consulter la fiche de renseignement sur https://www.delubac-am.fr.